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虚拟货币有哪些投资方式？优劣势有哪些？

2024-11-08 08:43:59 | 来源：本站整理 | 作者：星蕴

那虚拟货币有哪些投资方式

在数字货币的浪潮中，投资者面临着多样化的交易方式。每种途径都有其独特的风景，同时也隐藏着或浅或深的暗礁。本文将梳理虚拟货币的主要投资方式，并剖析各自的优势与劣势，帮助投资者构建一个多元且坚实的投资组合。那虚拟货币有哪些投资方式？优劣势有哪些？

一、投资虚拟货币的方式有哪些？

1、虚拟货币CFD-差价合约

差价合约是新兴的和广受关注的金融产品。伴随着加密货币在投资圈内的火爆，利用差价合约交易加密货币就因此诞生了。那么究竟什么是虚拟货币差价合约呢？

CFD即“差价合约”（Contracts for Difference），是一种利用自身潜在利润和损失的杠杆型金融衍生工具。

以CFD方式投资虚拟货币，您在不亲自“开采”虚拟货币的前提下，利用极少的初始资金，仅对虚拟货币的未来价格的预测即可双向获利。虚拟货币差价合约，即交易者交易虚拟货币的价格走势，不涉及实物交易。实质上，差价合约是买卖双方针对投资标的物的未来价格做出判断，继而建立的一个合约。

举例来说，认为虚拟货币价格未来上涨的差价合约交易者建立多头头寸，认为虚拟货币价格会下跌的交易者建立空头头寸。之后，差价合约交易平台管理交易者发出的买卖指令，通过简化整个交易流程，快速执行这笔合约。

2、“开采”虚拟货币

虚拟货币因其固定的数量以及固定间隔发生的减半作用，使得开采过程变得越来越困难，每位矿工开采虚拟货币的成本也随着时间将成倍增长。普通投资者很难负担如此高昂的开采成本。因此，目前已成为矿工进行货币开采的方式进行虚拟货币投资是不现实的。

3、虚拟货币ETF

近几年虚拟货币逐渐成为最热门的投资选择，但其价格的高波动性迫使投资者不得不将目光投向更为稳妥的投资方式，而ETF恰好能满足投资者的需求。

与传统ETF产品的运行机制类似，虚拟货币ETF通常追踪一种或多种虚拟货币以达到分散风险的目的。对于初次接触虚拟货币的投资新手，通过ETF方式投资是一个不错的选择。

4、场外交易

对于虚拟货币的投资，您还可以选择以场外交易方式进行。 “场外交易市场”（Over-the-counter market）没有固定的成员资格，没有严格可控的规则制度，没有规定的交易产品和限制，主要是交易双方通过私下协商方式进行一对一的交易。

场外交易是一种极为自由的投资方式，但同时也存在着各种不可避免的安全隐患。尤其当投资对象是更加不稳定的虚拟货币时，选用场外交易方式必然会增加投资风险。

二、虚拟货币投资的优劣势有哪些？

1、优势

1、去中心化，全球公开

虚拟货币作为区块链技术的代表作，其最大的特点就是去中心化。也就是说，每一种虚拟货币都不属于任何国家或机构，也没有发行方，仅由互联网网络专家设计、开放并存放在互联网上，所有人都有机会查出设计的原始程式码并参与挖掘，是一种无国界的全球化货币。

2、总量限定，避免贬值

一种虚拟货币的发行总量一旦设定即永久固定，在全球互联网监督下任何人都无法更改，也不可能随意超发，可有效避免由于滥发货币带来的货币贬值问题。

3、匿名交易，保障安全

在网上注册并下载钱包后，无需实名认证，无需借助任何银行和机构就能随时随地在全球范围内进行点对点交易，未经本人授权，任何人都无法对交易进行查询和追踪。

2、劣势

1、流通范围有限

随着电子支付体系的完善，活期存款的流动性几乎等同于现金。而虚拟货币只能在特定的范围内流通，流动性很差，难以形成当前购买力。因此，虚拟货币更多地作为一种投资产品而非能够执行货币职能的货币。

2、币值价格不稳

虚拟货币缺乏稳定的币值衡量标准，并且价格受市场情绪的影响较大，具体的涨跌幅度通常无法估计和控制。

3、隐藏安全性漏洞

虚拟货币唯一的存储方式是使用虚拟钱包，而这种虚拟钱包也是利用区域链严格集成的。一旦使用者忘记了自己的钱包密码，那么所有的资料都将无法恢复。

三、总结

每一种投资方式都有其光辉之处，亦有不可忽视的阴影。长期持有可能因市场整体上涨而获得丰厚回报，但也可能因为市场趋势转变而导致资产缩水；交易投机灵活多变，能快速反应市场变化，却需要精准的判断力和严格的纪律；挖矿曾是获取虚拟货币的经典方式，但随着专业化矿池的兴起，个体矿工面临越来越大的竞争压力；ICO充满潜力，却也充满不确定性，投资者可能面临项目失败的风险；DeFi提供了创新的盈利模式，但技术和安全性问题仍是挑战。

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